Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как правильно выбрать брокера, на что обратить внимание?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Попробую составить свой личный топ брокеров… Сравнивать детально каждую «мелочь» не буду, поскольку каких-либо критичных различий у популярных компаний нет и тогда по каждой из них по одним и тем же пунктам придётся повторяться… Отмечу то, что прежде всего хочется выделить…
Брокеры, которые дорожат своей репутацией и исполняют требования регуляторов, зачастую ограничены в способах работы с платежами. В первую очередь это связано с давлением регуляторов на банки, в связи с чем банки неохотно работают с брокерами и стараются ограничить количество способов перевода средств на брокерский счет. Наиболее безопасным способом передачи денежных средств является банковский перевод, если брокер настаивает на этом способе, значит, скорее всего, он не является компанией-однодневкой и настроен на честную продолжительную работу. А вот большое количество способов приема средств, к том числе через «серые» платежные системы, а также отсутствие требований по подтверждению личности — это тревожный звонок для клиента. В этом случае, скорее всего, требования о предоставлении документов возникнут в процессе вывода средств. Количество бумажек, сканы которых брокер будет просить предъявить для «надежности» может превысить все разумные пределы, и в таком случае многие клиенты откажутся от своего заработка, чтобы не мучиться с документам и далее.
Итоговые выводы по выбору брокера
Что ж, вроде бы всё, что имеет достаточную важность, рассмотрели… Теперь подытожим вышесказанное…
При выборе брокера, если планируется торговать крупными депозитами, целесообразно прежде всего оценивать надёжность. После этого важным считаю выбирать по необходимым условиям торговли и в конечном итоге сравнивать выбранные компании по качеству исполнения ордеров и в целом предоставления услуг.
Выбирать, конечно же, стоит только топовые компании — это избавит от множества возможных проблем и рисков. Из рейтингов могу порекомендовать только свой, поскольку определённо знаю, что он является независимым (формируется читателями блога с учётом моих фильтров, направленных на понижение компаний, в репутации которых, на мой взгляд, есть достаточный повод сомневаться; также используются автофильтры против возможных накруток позиций).
Кроме того, вы можете ознакомиться с моим выбором компаний в текущей статье ниже (основные (топ-5) + дополнительные).
Надежность и безопасность
Как говорилось выше, ваши денежные средства для торговли будут храниться у брокера. И нет не какого смысла начинать работать с брокером, если нет уверенности в последующем беспроблемном выводе своей заработанной прибыли. Будет обидно, если при попытке вывести прибыль вдруг начнутся проблемы. Начиная от мелких, типа длительной обработке запроса и до серьезных — отмены прибыльных ордеров и заморозки счета. Поэтому оценим брокера на надежность и безопасность первым делом, и помогут нам в этом следующие критерии:
- длительность стабильной работы брокера — чем старше брокер, тем он надежней. Длительный срок предоставление услуг на рынке, позволяет накопить достаточно опыта и закрепиться на рынке. У него много клиентов и внушительный оборот средств. Все это несомненно поможет сохранить стабильную работу в случае возникновения кризиса.
- Репутация брокера — отзывы и различные рейтинги тоже помогут оценить брокера. Но не стоит слепо верить каждому отзыву, в инете очень много отзывов которые пишут или заказывают конкуренты. Где искать более или менее правдивые отзывы? Ищите их на сайтах где хоть как то проверяется что автор отзыва действительно является клиентом.
- Наличие лицензии — обязательное условие. Получение лицензии у специального регулятора, обязывает брокера придерживаться определенных финансовых норм. А некоторые лицензии еще и обязывают страховать клиентские средства. Например FCA (Великобритания) и ASIC (Австралия), обязывают страховать клиентские счета, выводить все сделки на межбанк и хранить средства на сегрегированных счетах. Но не все лицензии хороши. Надо понимать что регуляторов много и некоторые из них только создают видимость регуляционной деятельности. Например VFSC (Финансовая Комиссия Республики Вануату) или FSA (Финансовая комиссия Сейшельских островов).
- Страхование ответственности — один из важнейших критериев. Перед открытием счета обязательно нужно уточнить — застрахованы ли средства клиентов. Какие гарантии дает брокер в случае его банкротства, вернут ли средства клиентов в полном объеме.
- Правовое урегулирование споров. В договоре об оказании брокерских услуг должно быть детально описано все права и обязанности брокера и клиента, а так же при возникновении споров — методы её решения.
Какого брокера Forex выбрать
Если вы планируете торговать позиционно, т.е. открывать сделки и держать их неделями и месяцами, тогда проблем нет — вы просто выбираете любого известного на рынке брокера. Главное, чтобы брокер был надежным, с опытом, репутацией, большим оборотом и числом активных клиентов.
Но, нужно учесть, что большинство трейдеров в первое время стараются торговать как можно чаще — одна или несколько сделок за один день. Тут уже важным фактором при выборе брокера будет являться то, какие комиссионные он за это возьмет. Если брокер берет большую комиссию, то с ним уже невыгодно работать. Многие брокеры, имеющие фиксированные спреды, прибавляют к котировкам свои проценты, которые порой очень завышенные. В этих случаях, трейдеры, которые торгуют на Forex, также платят завышенные комиссионные, что невыгодно для торговли, снижает матожидание и может даже увести прибыльную систему в минус.
В таком случае, очень важно выбрать правильного брокера, который не обанкротит вас, а наоборот, поможет больше заработать. К тому же, брокер является связующим звеном и проводником на рынке валют. Он работает по правилам и законам рынка.
Чтобы начать копаться в деталях и нюансах, сперва стоит обозначить базовые понятия рынка форекс.
Форекс — это внебиржевой финансовый рынок для спекуляций валютой и CFD на акции, индексы и криптовалюты.
В розничном Форекс нет фактической купли продажи актива, а происходит только фиксация цены по которой вы купили или продали актив — это называется беспоставочный фьючерс.
ВАЖНО: не путайте с банковским Форексом. В банковском Форексе идет реальный (поставочный) обмен валют.
Частный трейдер такой как я и Вы — мы участники розничного рынка.
Форекс это не сайт, не компания — это технология обмена котировками на финансовые активы!
Иными словами, этот рынок позволяет всем его участникам совершать куплю-продажу валюты любой страны мира.
Всех участников валютной торговли можно условно разделить на две большие категории:
| Активные (банковский Форекс) | Пассивные (розничный Форекс) |
| Формируют котировки на Форекс, предлагая свою цену на валюту.
Объёмы их продаж обычно колоссальны — по маржинальному принципу они не работают. К таким участникам относятся: крупные коммерческие банки, а также национальные центральные банки. |
Эти участники своих цен на валюту уже предложить не могут — они совершают сделки по тем котировкам, которые предлагают активные участники.
Кто же они? Форекс брокеры, частные и коммерческие трейдеры. |
Как зарабатывает форекс-брокер?
Как упоминалось ранее, форекс-брокер может зарабатывать на комиссиях, спредах или на собственных транзакциях. Если конкретный брокер зарабатывает деньги на своих сделках, это означает, что он торгует в направлении, противоположном своим клиентам. Так зарабатывают, например, брокеры ММ. Когда дело доходит до спреда, форекс-брокер зарабатывает на разнице между ценой покупки и продажи определенной валютной пары. Изменение, которое происходит в отношениях между двумя валютами конкретной пары, измеряется в пипсах. Когда трейдер совершает сделку, брокер взимает комиссию в несколько пунктов. С учетом кредитного плеча стоимость каждого пункта намного выше. Это означает, что спред, оплачиваемый трейдером, также выше. С помощью спредов форекс-брокер зарабатывает деньги, и не имеет значения, приобретает или теряет важность конкретная сделка трейдер. Форекс-брокер также может зарабатывать комиссионные. Сумма сделки зависит от счета инвестора и достигнутого на нем оборота. Комиссия взимается с капитала на торговом счете в момент открытия позиции. Стоит помнить, что чем выше объем сделки, тем ниже будет комиссия. Это следует учитывать, поскольку фактическая прибыль относится к сумме, которую инвестор заработал после вычета всех сборов. Стоит знать, что в случае с некоторыми брокерами у трейдера появляется выбор. Форекс-брокер воздержится от взимания комиссии, если трейдер согласится на более высокий спред. Однако, если трейдер хочет более низкий спред, ему дополнительно придется заплатить комиссию за сделку. Какой из них лучше выбрать, зависит от выбранной инвестором стратегии. В дополнение к сборам, указанным выше, поставщики услуг форекс могут также взимать комиссию за открытие или ведение брокерского счета. Однако из-за значительной конкуренции среди поставщиков услуг такие сборы встречаются реже.
Инвестиции в форекс — почему это выгодно?
Есть много причин, по которым инвесторы заинтересованы в торговле на рынке Форекс. Следует подчеркнуть, что каждая валюта должна быть правильно оценена по отношению к другой. Это одно из главных преимуществ торговли на рынке Форекс. Как начать играть на фондовом рынке, чтобы извлечь из этого выгоду? Заработок на внебиржевом рынке форекс заключается в обмене одной валюты на другую и использовании преимущества изменения обменного курса. Хотя эта процедура не кажется сложной, имейте в виду, что рынок форекс нестабилен. Инвестор должен быть готов к конвертации валюты, которая обычно происходит каждую неделю. По этой причине инвестирование в форекс иногда заканчивается прибылью, а иногда и убытком. Таким образом, в долгосрочной перспективе выгодно иметь валюты, которые имеют тенденцию к росту в долгосрочной перспективе. Еще одним преимуществом для трейдеров, безусловно, является легкая доступность. Помимо того, что рынок открыт 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, инвесторы могут торговать даже тогда, когда не могут похвастаться высоким депозитом. Однако лучше всего познакомиться с механизмами, которые управляют рынком форекс. Основы включены в демо-счет. Благодаря этому инвестор может потренироваться и попробовать свои силы, не рискуя реальными деньгами, тем более, что это бесплатно. Дополнительная поддержка также доступна на интернет-форумах, созданных для этой цели. Участники с удовольствием делятся там полезной информацией, а также своими наблюдениями и мнениями. Инвесторы также ценят доступ к вышеупомянутым платформам, которые отличаются передовым технологическим уровнем. Они очень помогают, тем более, что на форексе можно ожидать практически мгновенного спроса на любую валюту и ее объем в данном случае не имеет никакого значения.
Что такое мошенничество форекс-брокеров?
Мошенничество форекс-брокеров связано с преступниками, притворяющимися законными услугами, которые уже существуют, чтобы обманом выманить у инвесторов их деньги.
Обычно они копируют имя, контактные данные и регистрационный номер авторизованного форекс-брокера. Некоторые даже создают идентичные веб-сайты, чтобы обманом заставить инвесторов платить им.
Всегда стоит проверить реестр лицензионных брокаеров на сайте регулятора страны, чтобы узнать, авторизован ли форекс-брокер. Если их нет в списке, они могут быть мошенническим брокером. Всегда используйте контактный номер, указанный в реестре лицензий, чтобы связаться с фирмой, так как нередко фирмы используют одни и те же данные с другим контактным номером.У также есть список предупреждений о несанкционированных фирмах, которых также следует избегать. Поэтому обязательно проверьте, есть ли там брокер, прежде чем инвестировать.
Если у вас есть какие-либо сомнения по поводу форекс-брокера, вы можете связаться с регулятором, чтобы узнать, является ли компания законной, и сообщить о любых несанкционированных фирмах.
В изложенной выше информации, были рассмотрены 10 самых лучших и надежных компаний, сотрудничество с которыми не принесет неожиданных финансовых потерь при правильном использовании возможностей, данные форекс-брокерами.
При выборе брокера следует также учитывать дополнительные аспекты:
- Анализ отзывов в интернете. Изучение необходимо, но не стоит «слепо» верить, т.к. большая часть новичков терпят убытки из-за желания быстрого успеха и отсутствия опыта. Основное внимание следует уделить качеству сервиса и уровню партнерской программы.
- Отсутствие негатива по отношению к программному обеспечению.
- Отношение брокера на жалобы. Быстрая реакция, помощь и консультация – отличительные черты надежного брокера.
- Процесс ввода и вывода средств. Если у брокера имеются центовые счета, будет целесообразно проверить работу системы: внести пару долларов, а потом их снять. У надежных брокеров отсутствуют препятствия для снятия денежных средств.
- Наличие официальной регистрации.
Как долго вы держите сделки
Итак, предположим, что ваш брокер прошел тест на легальность. Это регулируемая компания с хорошим капиталом, который не смешан с финансовыми средствами клиента. Теперь настало время удостовериться в том, что их условия торговой деятельности соответствуют вашему стилю заключения сделок. От времени проведения вашей торговли зависит размер спредов/комиссий, которые могут быть предпочтительно низкими. Также, если вы хотите заниматься скальпингом, нужно предварительно удостовериться в том, что ваш брокер справится с этим. Как правило, участники финансового рынка столкнутся в этом случае с рядом проблем. Только брокеры, использующие сквозную обработку транзакций или внебиржевые торговые системы (ECN), легко осилят такую задачу.
Если вы дневной трейдер, ваши затраты по сделке могут сделать вас состоятельнее или обанкротить. Если вы будете заходить и выходить с рынка несколько раз в день, расходы стремительно увеличатся. Рассмотрим следующий пример: вы торгуете одним мини-лотом (10 000) и совершаете 5 сделок в день с парой EUR/USD. Если ваш брокер предлагает вам спред в 3 пункта, то вы платите 3$ за сделку, 15$ в день, 300$ в месяц. Теперь вырисовывается более четкая картина. Но если вы выберете брокера, который предложит спред в 1 пункт, вам придется платить всего 1$ за сделку, 5$ в день и 100$ в месяц! Эта та разница в цифрах, о которой следует помнить всем, кто решил серьезно заняться своим бизнесом.
Если вы позиционный трейдер, который совершает около 5 сделок за год, разница сводится лишь к 10$ в год. Это минимальная сумма, которая может быть легко компенсирована другими факторами. Например, возможным увеличением размера процентных ставок за ночь при использовании стратегии кэрри-трейд, либо лучшей техническая поддержка. Подойдут любой фактор, за счет которого можно получить больше, чем 10$ добавленной стоимости у брокера с более высоким спредом. Таким образом, не существует лучшего или худшего брокера, просто они подходят для разных стилей торговли.
Для того чтобы получить представление о деятельности компании вашего форекс-брокера нужно обязательно связаться с их службой поддержки. Для этого существует несколько способов. Можно отправить сообщение по электронной почте, воспользоваться чатом в режиме реального времени, позвонить им, попросить их перезвонить вам. Любой ваш вопрос, каким бы простым или незначительным он не показался, имеет большое значение. Не только потому, что вы являетесь потенциальным клиентом и заслуживаете внимания, но и потому, что позволит вам проверить, насколько серьезно они подойдут к вашим проблемам в случае открытия счета.
Если они не в состоянии ответить на ваши вопросы сейчас — делайте выводы. Это значит что когда они получат ваши деньги, скорее всего, будут вести себя таким же образом. Советуем задавать им как можно больше вопросов. Спрашивайте даже о том, что вам и так известно, просто для того, чтобы посмотреть отнесутся ли они к вам с терпением. Проверьте, не откажутся ли они отвечать на очевидные вопросы, или те, которые могут выявить их слабые стороны.
Если брокеры принимают оборонительную позицию при вопросе об их регулировании, это может быть не очень хорошим знаком. Обязательно задайте им несколько сложных вопросов, касающихся внутренних систем, например о том, как они обрабатывают заказы, предоставляют ли гарантии при совершении сделок. Спросите об их провайдерах ликвидности, о комиссии за вывод средств и так далее.
Любой клиент имеет право быть проинформированным по всем этим вопросам. Все приличные брокеры должны уважать это право и отвечать на ваши вопросы. У них нет причин вам отказать, если они не пытаются скрыть какую-то важную информацию. Было бы неплохо сохранять историю всей переписки с брокером, если вдруг возникнут какие-либо разногласия в будущем.
Основные функции форекс-брокера
Главная функция форекс-брокера — помощь трейдеру в получении максимальной прибыли.
Другие важные функции брокера:
- заключение сделок на форексе в качестве комиссионера или поверенного клиента;
- предоставление клиенту исчерпывающей информации по сделкам, что особенно важно в отношении рисков. Брокеры хорошо ориентируются в «подводных течениях» на валютном рынке и способны выявить скрытые риски, невидимые для обычного инвестора;
- ведение финансовой документации клиента в соответствии с действующим законодательством и требованиями Федеральной службы по финансовым рынкам;
- доведение до сведения клиента информации об операциях с ценными бумагами, как того требует действующее законодательство;
- по указанию клиента брокер оценивает перспективность или бесперспективность определенных сделок.
Перечисленные полезные функции форекс-брокеров привлекают инвесторов к сотрудничеству с ними.
Когда нужно выбирать ECN-брокера
Привлекательная особенность ECN-брокера — реальные межбанковские котировки без наценок. Брокер взимает обычно 15–25 долларов с 1 млн торгового оборота, при этом комиссионные уменьшаются с ростом оборота. ECN-брокер не заинтересован в убытках трейдеров, поэтому сотрудничество с ним очевидно выгоднее, чем с дилинговым центром. Однако у профессионального ECN-брокера действуют реальные рыночные условия с расширением спреда, проскальзыванием и т. п.:
- при выходе резких новостей на рынке;
- во время открытия торговой недели в ночь понедельника;
- при закрытии рынка в пятницу.
Профессиональные трейдеры с серьёзным торговым оборотом выбирают ECN-брокера как одного из лучших на рынке. С этим брокером можно торговать быстро, с низким спредом и минимальными издержками. Начинающие трейдеры вполне могут начинать торговать в дилинговом центре, чтобы научиться зарабатывать при более мягких условиях.
Ответы на популярные вопросы
Можно ли по отзывам оценить брокера?
Верить отзывам (как положительным, так и отрицательным) нельзя без подтверждения. Если обвиняют компанию в манипулировании котировками – должны быть результаты обращения в техподдержку, к регулятору. Остальное – пустые слова.
Стоит ли начинать с бездепозитного бонуса?
Новичкам не стоит. Компания ставит жесткие условия по его отработке и в конечном итоге все равно все сводится к пополнению счета реальными деньгами.
Компания предлагает неплохие бонусы, стоит ли там регистрироваться?
На бонусы вообще рекомендую не обращать внимание. Их придется отрабатывать. При выборе учитывайте торговые условия, надежность, репутацию брокера.
Помогают ли центовые счета?
Они снижают потери средств при неудачной торговле. Могут использоваться для работы по экспериментальным стратегиям или с помощью советников с высоким требованием к депозиту. Новичку лучше выбрать компанию, предлагающую такой тип торговли. Начинающим трейдерам полезна будет статья про открытие центового счета на Форексе.
У какого брокера начать торговлю на фондовом рынке?
Для новичков лучший выбор – Just2Trade. Стартовый депозит здесь невелик, а получаете доступ на все нужные площадки.
Надежность торгового терминала
В зависимости от программного обеспечения брокера, что и является как компания forex, и аппаратного оборудования, торговые терминалы могут быть как онлайн-версии, так и терминалами, которые нужно скачать перед использованием. Выбор торгового терминала занимает высокий процент важности для успешной торговли трейдера. Все дело в качестве потока информации, котировок, а также в качестве открытия ордеров. Важно удостоверится, что торговый терминал не подвисает и связь с поставщиком котировок не исчезает, что очень важно в момент выхода важных новостей, которые могут сместить цену валютной пары на 1-2 процента. Трейдерам в это время нужна качественная работа терминала, ибо такие новости могут существенно повлиять на успешность сделок.
Надежность терминала намного важнее, чем его внешний вид и удобность. Это крайне важно, если трейдер совершает крупные скальперные сделки и ему нужна бесперебойное соединение с сервером. А вот позволить себе более свободный выбор платформы может трейдер, который не смотрит в терминал сутками, а торгует только среднесрочные или долгосрочные сделки. Для форекса удобство терминала значит только одно – возможность крайне быстро открыть и закрыть сделку при качественной связи с сервером. Параметры, которые нужны трейдеру, стоп лосс, трейлинг стоп, лимитные ордера и тейк профит. Эти ордера нужны для работы любого трейдера. Следующий важный фактор – это удобная навигация по всему терминалу, отсутствие багов или других нежелательных проблем. Если терминал позволяет использовать разные профили, графики и другие примочки, то их доступность должна быть на хорошем уровне.
Вышеуказанные факторы очень важны для агрессивной торговли, это торговля интрадей и скальпинг, так как удобство в этом случае и качество обслуживания крайне важно, намного важнее, чем для инвесторской торговли или среднесрочной. Консервативные трейдеры оставляют за собой намного больше.