Московский кредитный банк (CBOM)

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Московский кредитный банк (CBOM)». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.


Московский Кредитный Банк появился на рынке России в 1992 годe. Компания работает с физическими и юридическими лицами, предлагая им как классические, так и уникальные продукты. В своей работе она использует особый подход к клиентам и разрабатывает специальные программы с учётом их пожеланий. МКБ входит в список системно значимых банков, опубликованный ЦбРФ.

Приложение 6. Участие в уставном капитале (по данным СПАРК)

Наименование

ИНН

Местонахождение

Доля в УК, %

АТИЛЬ КЛИМОВСКИЙ, ООО

5074055557

Московская обл, г. Подольск, ул. Ленина (Климовск Мкр, д. 1 пом. 298

100,00%

АТИЛЬ, ООО

7722155599

Московская обл, г. Подольск, ул. Ленина (Климовск Мкр, д. 1 здание БЛОКА КРУПНЫХ СЕРИЙ пом. 300

100,00%

АТИЛЬ ХАРИТОНЬЕВСКИЙ, ООО

5074052806

Московская обл, г. Подольск, ул. Ленина (Климовск Мкр, д. 1 здание БЛОКА КРУПНЫХ СЕРИЙ пом. 299

100,00%

МКБ-ЛИЗИНГ, ООО

7717540595

г. Москва, ул. Академика Королева, д. 13 стр. 1

100,00%

СКС (ООО), БАНК

7750005845

г. Москва, ул. Поварская, д. 23 стр. 4

100,00%

АКРА (АО)

9705055855

г. Москва, набережная Садовническая, д. 75

3,70%

М-ЛИЗИНГ, ООО

7717590589

г. Москва, ул. Академика Королева, д. 9 корп. 5 Э 1 пом. II К 8 офис 2

0,010%

Плюсы:

  • Доступность. Клиенты могут общаться с сотрудниками банка не только в телефонном режиме, но с помощью мессенджеров: Телеграмм, Вконтакте, Одноклассники.

  • Большой выбор продуктов. Кредиты, ипотеки, карты, оформление страховых полисов, открытие вкладов и счетов для физических лиц. Бизнес-карты, зарплатные проекты, расчётное обслуживание, факторинг и т. д. — для бизнеса.

  • МКБ Онлайн. Приложение подходит для устройств IOS и Android.

  • Наличие бонусов при оформлении вкладов или открытии карт. Это позволяет пользователям сэкономить средства.

  • Адекватная служба поддержки. Судя по отзывам, в дневное время можно дозвониться без проблем и получить грамотную консультацию.

  • QR-оплата. Она доступна гражданам, установившим МКБ Онлайн.

Недостатки:

  • Навязывание страховок. Их нужно оформлять при получении ипотек и кредитов на большие суммы. При отсутствии страхового полиса в выдаче денег отказывают.

  • Высокие процентные ставки. Это касается рефинансирования и некоторых видов кредитов.

Самые популярные услуги — платежи и переводы. Клиенты Московского Кредитного Банка смогут переводить деньги, как по своей стране, так и за её пределы. Можно оплачивать коммуналку, налоги, штрафы, мобильную связь и другие услуги.

Банк также предлагает несколько сервисов:

  • МКБ Travel. С его помощью можно выбрать путешествия в любую точку мира, купить билет, забронировать отель и оформить прокат автомобиля.

  • МКБ Авто. Все услуги авто собраны в одном месте: продажа и покупка транспортного средства, оплата штрафов и налогов, запись на тест-драйв.

  • Аренда сейфовых ячеек. Она необходима при проведении наличных расчётов по сделкам с недвижимостью. Для хранения наличных, ценностей и важных документов.

  • Счет ЭСКРОУ. Он обеспечивает сохранность средств.

  • Мульти помощник. С помощью программы можно решить разные вопросы, получив консультацию юриста.

Рейтинг надёжности МКБ на сегодня

В качестве основного владельца выступает финансово-промышленная группа компаний «Россиум», во главе которой стоит Авдеев Роман. Ему принадлежит 56,07% акций, еще 8.79% владеет Акционерное общество «Управляющая компания «Регионфинансресурс», 7.31%—Общество с ограниченной ответственностью «ИК Алгоритм», владелец 4.01%—Европейский банк реконструкции и развития, остальные 23,82 % акций принадлежат таким компаниям, как ООО «Регион Траст», Акционерное Общество «ИДжи Кэпитал Партнерс» и т.д.
В наблюдательный совет включены 10 человек: Т.Г.Грассе, А.Клинген, Л.Дарсбери, С.Ю.Менжинский, С.Л.Салонен, А.А.Степаненко, В.А.Чубарь, У.Ф.Оуэнс, Р.И.Авдеев,Э.С.Газитуа.

    • Информационные технологии в МКБ
    • История
      • 2021
        • Объявление о покупке страховой компании «Югория-Жизнь»
        • Закрытие сделки по покупке «Кольца Урала» за 3,9 млрд рублей
        • Соглашение по агентскому импортному факторингу на сумму 3 млрд рублей с «Треолан»
      • 2020
        • Заявка в ФАС на покупку банка «Кольцо Урала»
        • Покупка брокера «Регион Инвестиции» за 400 млн руб и переименование его в «МКБ Инвестиции»
        • Мультивалютное соглашение по аккредитивам с «Треолан»
        • Покупка 100% акций банка «Веста» и Руснарбанка

        Вклад «МКБ. Надежный»

        Банк МКБ начисляет проценты по кредиту даже за то, что определенное число месяца выпадает на выходной день!!! Очень душевно и благородно!!! А ещё МКБ очень душевно начисляет душевные проценты за предоставление вынужденной отсрочки во время пандемии. Вот такая душевная помощь людям от самого душевного банка МКБ. Не банк, а сама благодетель!!! Живая духовная скрепа.

        Нормальный банк. Не хуже и не лучше многих. Вовремя выплачивает проценты по вкладам. Почти все банковские операции можно делать через интернет банк без необходимости посещения офисов. Понравилась карта «москарта» ( с пакетом услуг выгодный ). Большие очереди в офисах банка были, но только тогда когда МКБ взял на обслуживание вкладчиков бывшего банка «советский». И то всего 3 — 4 месяца.

        Мкб проблемы с цб на сегодня 2021

        Если говорить о международном сообществе, то в ТОП-7 лучших банков вошли:

        • ICBC. Самый крупный банк в мире был основан в 1984 году. Общая сумма его активов сегодня составляет 4 трлн долларов. Только на территории Китая организация предоставила более полумиллиона рабочих мест, попутно открыв свои представительства в Канаде, Макао и Турции.
        • CCB. Еще один крупный китайский банк с главным офисом в Пекине.

          Он предоставляет услуги физическим лицам и корпоративным клиентам, а также специализируется на долговых ценных бумагах, денежных рынках и валютах.

          На 2020 год его активы составляют чуть более 3,4 трлн долларов.

        • Agricultural Bank of China. Третий по величине банк в мире, который также расположился на территории Китая. Общая сумма его активов составляет 3,235 трлн долларов. По состоянию на начало 2021 года, организация обслуживает более 330 млн клиентов, открыв 25 тыс. представительств по всей стране.
        • Bank of China. Самая старая финансовая организация в Китае, которая была основана в 1912 году. Его активы составляют 2,9 трлн долларов, а представительства расположены в 27 странах мира. С момента открытия и до 1942 года банк занимался эмиссией банкнот под руководством правительства, а сейчас в его обязанности входит страхование и управление активами.
        • Mitsubishi UFJ Financial Group. Одна из крупнейших публичных компаний на территории Японии, которая была основана путем слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank. В настоящий момент она располагает активами на сумму более 2,7 трлн долларов.
        • JPMorgan Chase & Co. Американская финансовая организация, которая является крупнейшей в стране, причем не только по уровню активов (2,5 трлн долларов), но и по рыночной стоимости (390 млрд долларов).

          Она предоставляет услуги не только корпоративным, но и частным клиентам, отвечает за управление активами.

        • HSBC Holdings. Последнее место в топе занял крупнейший банк в Европе, штаб-квартира которого расположена в Лондоне. С момента своего основания в 1885 году HSBC Holdings увеличил свои активы до 2,5 трлн долларов и открыл представительства в 80 странах.

        Америка долгое время оставалась глобальным экономическим центром, но теперь ее место занял Китай. Конечно же, оба государства активно борются за господство на международном рынке, поэтому чаши весов склоняются то в одну, то в другую сторону. Но это не мешает китайским кредитно-финансовым учреждениям уже несколько лет подряд занимать лидирующие позиции в ТОПе самых надежных международных банков.

        Если правильно распорядиться своими сбережениями в условиях финансового кризиса, то можно их не только сохранить, но и приумножить. Для этого необходимо открыть депозит в надежном банке.

        Самые выгодные предложения по депозитам на сегодняшний день представлены в следующей таблице:

        Название организации Название вклада Процентная ставка, %
        Райффайзенбанк “Фиксированный” 2,86
        Банк ВТБ “Надежная основа” 4,0
        Альфа-Банк “Альфа-Вклад” 4,04
        Россельхозбанк “Доходный — Отличное предложение” 4,4
        Промсвязьбанк “Онлайн” 4,5
        Сбербанк России “Дополнительный процент” 4,5
        Газпромбанк “Ваш успех” 4,7
        Банк ФК “Открытие” “Зимний” 4,75
        Московский кредитный Банк “Надежный” 5,0
        Совкомбанк “Зимний праздник с Халвой” 5,0

        Экономический кризис сыграл на руку тем, кто решился оформить ипотеку. Все дело в том, что базовая ипотечная ставка очень быстро снизилась до 8%. А поскольку все финансовые организации ориентируются на Центральный банк России, то когда его руководство приняло решение снизить ключевую ставку, пришлось соответствовать.

        При оформлении ипотеки стоит помнить, что подписывать договора лучше с надежными организациями, которые сумеют выстоять в условиях кризиса.

        Если вы нацелились на первичное жилье, то стоит обратить внимание на предложения Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и Россельхозбанка, у которых ставка по ипотеке составляет 7,6%, 7,4-8,4%, 7,5% и 7,5% соответственно. Желающим приобрести жилье на вторичном рынке будет выгодно сотрудничать со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком и банком «Открытие». Они предлагают ставку по ипотеке 7,3%, 7,4 – 8,4%, 7,5% и 7,6% соответственно.

        Понятие финустойчивости связано с достижением и сохранением уровня платежеспособности учреждения. В целях исполнения закона о контрактной системе (44-ФЗ) развитая банковская система оказания услуг предельно важна. Для разъяснения вопроса Минэкономразвития подготовило письмо от 16.03.2017 № Д28и-1589. В нем даны пояснения, что к 44-ФЗ применяется профильный документ о требованиях к финустойчивости банков (ПП от 28.10.2014 № 1107).

        В самом законе, в ч. 10 ст. 44, определены показатели финансовой устойчивости банка, они следующие:

        • собственные средства (капитал);
        • активы;
        • доходность;
        • ликвидность;
        • структура собственности.

        Рейтинги и финансовые показатели

        Добыча и торговля сырой нефтью 38%
        Нефтепереработка 14%
        Сдача недвижимости в аренду 11%
        Строительство 7%
        Финансы 5%
        Авто 5%
        Услуги 5%
        Лизинг оборудования 3%
        Металлопродукция 3%
        Прочее 9%

        Аналитики включили МКБ в список уязвимых банков

        2016 93,1
        2017 83,0
        2018 96,6
        2019 109,8
        2020, 9 месяцев 121,0
        Нецелевые кредиты 68,6%
        Ипотечные кредиты 24,8%
        Автокредиты 4,1%
        Кредитные карты 2,5%

        Рейтинг по выданным кредитам

        Еще один критерий, по которому можно судить о надежности банка – это объем выданных кредитов.

        Кредитом называют определенную сумму, выданную банком заемщику (юридическому или физическому лицу) на период и под проценты, регламентируемые кредитным договором.

        По объемам выданных кредитов на май 2019 года финансовая организация занимала седьмое место.

        В долг под проценты была выдана сумма 1 791 511 млн ₽. По кредитам также наблюдалась положительная тенденция.

        Мы привели вам данные Центрального банка страны, являющегося регулятором и контролером российских банковских организаций.

        Приведенные показатели дают возможность потребителю взвешенно оценить деятельность и резервы финансовой организации.

        Нужно сказать, что рейтинг надежности Московского Кредитного банка – это только одна из характеристик, которые нужно учитывать при выборе банковской организации для открытия депозитного вклада.

        Помимо него нужно учитывать такие критерии как история банка, опыт работы, отзывы вкладчиков, условия обслуживания депозита, процентные ставки, срок размещения и пр.

        Финансовые результаты

        В отличие от многих других ведущих российских кредиторов МКБ весьма успешно прошел через кризисный 2020 г., что обусловлено в том числе фокусом банка на крупных корпоративных клиентах, которые меньше пострадали в кризис. Чистая прибыль МКБ по итогам прошлого года подскочила в 2,5 раза, до рекордных 30 млрд руб., а рентабельность собственного капитала составила достаточно высокие для сектора 16,9%. При этом позитивные тенденции продолжились и в нынешнем году.

        Так, по итогам I квартала 2021 г. чистая прибыль МКБ составила 8,3 млрд руб., увеличившись на 60,6% в годовом выражении, и рентабельность капитала улучшилась на 5,3 п. п., до 17,3%.

        МКБ: основные финпоказатели за I квартал 2021 г. и 2020 г. (млрд руб.)

        1К21 1К20 Изменение 2020 2019 Изменение
        Чистый процентный доход 16,1 12,7 26,9% 59,2 45,3 30,8%
        Чистый комиссионный доход 3,1 2,7 15,6% 15,4 11,5 33,8%
        Создание (восстановление) резерва под кредитные убытки -1,1 7,5 18,9 6,8 177,2%
        Операционные расходы 6,2 5,1 21,0% 21,8 21,2 2,7%
        Чистая прибыль 8,3 5,2 60,6% 30,0 12,0 151,0%
        Чистая процентная маржа 2,2% 2,1% 0,1 п. п. 2,3% 2,2% 0,1 п. п.
        Рентабельность капитала 17,3% 12,0% 5,3 п. п. 16,9% 7,8% 9,1 п. п.
        Рентабельность активов 1,1% 0,8% 0,3 п. п. 1,1% 0,5% 0,6 п. п.
        Коэффициент C/I 36,9% 27,2% 9,7 п. п. 28,3% 51,6% -23,3 п. п.

        Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» на уровне ruA, по рейтингу сохранен стабильный прогноз.

        Рейтинг кредитоспособности банка обусловлен умеренно высокой оценкой рыночных позиций, адекватной достаточностью капитала, приемлемыми оценками рентабельности и качества активов, удовлетворительными оценками ликвидной позиции и корпоративного управления. Сильное положительное влияние на уровень рейтинга оказывают высокая вероятность финансовой и административной поддержки банка со стороны федеральных органов власти в связи со статусом системно значимой кредитной организации.

        ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» — системно значимый универсальный банк, специализирующийся на кредитовании крупного бизнеса, а также на операциях с ценными бумагами в рамках сделок РЕПО. На 01.03.2020 банк занимал 7-е место по величине активов, 6-е место по величине капитала, 8-е место по величине средств ФЛ и ИП (в соответствии с рэнкингами «Эксперт РА»). Основным бенефициарным владельцем банка является Р.И. Авдеев (пакет более 50%); около 20% акций находится у структур ГК Регион (АО «УК «РЕГИОНФИНАНСРЕСУРС», ООО «ИК Алгоритм», Д.У. ООО «РЕГИОН Траст» (АО «НПФ БУДУЩЕЕ» и АО «НПФ ЭВОЛЮЦИЯ»), ООО «ВекторИнвест» и пр.); пакет около 3,6% акций банка контроллирует EBRD; оставшаяся часть акций приходится на акционеров-миноритариев и топ-менеджмент банка. Помимо головного офиса сеть присутствия банка насчитывает 133 дополнительных офиса и 29 операционных касс вне кассового узла в г. Москве и Московской области.

        Что МКБ предлагает для своих клиентов

        Поскольку клиентами МКБ являются обычные граждане, то для них разработан целый спектр услуг – от выпуска карт до инвестиционного направления. Самым популярными направлениями являются:

        — Кредиты. В рамках такого направления можно оформить нецелевой кредит без залога и поручительства. Особенность в том, что действует дистанционный режим оформления. Клиент может получить деньги на банковскую карту. Банк активно работает с проблемными клиентами и при необходимости предлагает опцию кредитных каникул.

        — Вклады. Банком разработана целая линейка вкладов. Процентная ставка устанавливается в зависимости от того, хочет ли субъект снимать проценты или нет, вклад будет полностью заблокированным или открытым для его использования. Открыть можно в рублях или долларах.

        — Карты. Есть разнообразие дебетовых карт МКБ с бесплатным годовым обслуживанием. К каждому счету подключается дополнительный сервис. Опция интернет банкинга бесплатна для всех.

        — Страхование. Клиент может приобрести полис страхования как своей жизни и здоровья, так и дополнительно застраховать свои финансовые обязательства.

        Для юридических лиц предоставляется стандартный спектр услуг – от расчетно-кассового обслуживания до предоставления банковских гарантий. Все опции предоставляются через мобильное приложение, которое можно бесплатно скачать на телефон. Контролировать состояние счета можно 24 часа в сутки с помощью смартфона.

        ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»: рейтинг, доверие клиентов и отзывы

        • Неисполнение платежей
        • Активность по кассе
        • Активность по кассе (среди банков)
        • Активность по кассе (новые лидеры)
        • Активность по кассе (банки — новые лидеры)
        • Самые привлекающие банки
        • Самые привлекающие банки — 2
        • Вклады населения (зависимость)
        • Вклады населения (прирост)
        • Прибыльность
        • Убыточность
        • Прибыльность – влияние на капитал
        • Убыточность – влияние на капитал
        • Нарушение нормативов
        • Активность клиентских счетов
        • Активность клиентских счетов (новые лидеры)
        • Активность счетов нерезидентов
        • Активность счетов нерезидентов (новые лидеры)
        • Активность лоро-счетов
        • Активность лоро-счетов (новые лидеры)
        • Доля кредитного портфеля
        • Доля кредитного портфеля (новые лидеры)
        • Просрочка по кредитам
        • Просрочка по кредитам (рост)
        • Резервы по кредитам
        • Резервы по кредитам (рост)
        • Индикатор движения и изменения уставного капитала
        • Индикатор движения и изменения уставного капитала — сокращение
        • Помощь акционеров
        • Доля активов в виде кассовых остатков
        • Доля активов в виде кассовых остатков (среди банков)


        Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *